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在银行界异常的外汇汇款金额达72亿美元……金融监督院采取有效的控制措施
NSP NEWS AGENCY, By Ji-hyang Lee and Soo-in Kang, 2023-06-09 08:39 CNX7
(Seoul=NSP NEWS AGENCY) = 自去年6月以来， 金融监督院通过对银行的一系列检查， 发现了总额达72.2亿美元 （9.3787.8万亿韩元 ）的异常外汇汇款交易。对此，金融监督院建立了由分行、总行外汇部和总行内监控部门组成的"三道防御"内部监控体系。
金融监督院在7日表示：“ 从去年6月开始 ，通过银行部门的全面检查， 发现了总额达72.2亿美元 （9.3787.8万亿韩元 ）的异常外汇汇款交易。” 还指出：“在这个过程中，我们发现了与外汇汇款有关的内部控制的弱点，比如说， 如银行忽视了检查汇款的证明文件，即使在长期重复出现异常交易的情况下，也没有发现。"
第一道防御是营业网点处理进口付款预付款时必须用证明文件核实的项目进行标准化。这将提高银行履行确认义务的有效性，避免企业遭受不必要的行政处罚。
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第二道防御是制定标准的监控标准并建立监控系统，加强总行外汇部门对异常外汇转移的实时监控。
第三道防御是要明确总行内部监控部门对事后检查的责任和作用， 并建立营业网点回流等事后检查体系。
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